Le cabinet intervient sur trois pôles distincts, sous deux statuts réglementaires complémentaires (CIF et COA), auxquels s'ajoute une activité de conseil stratégique aux dirigeants d'entreprise. Chaque mission s'inscrit dans le cadre légal qui lui correspond, avec la documentation correspondante.
De la première épargne aux stratégies les plus élaborées, nous construisons avec vous une allocation adaptée à votre profil de risque, votre horizon de placement et votre fiscalité. L'objectif est de poser les bases d'un patrimoine structuré, diversifié et lisible dans le temps. Cette activité s'exerce sous le statut de Conseiller en Investissements Financiers, ce qui implique une déclaration d'adéquation pour chaque recommandation formulée.
Gestion pilotée ou en architecture ouverte. Sélection de fonds, arbitrages, fonds en euros. Le socle d'une stratégie patrimoniale lisible et fiscalement avantagée.
Investissement direct sur les marchés actions et obligataires. Construction d'un portefeuille diversifié, avec accompagnement sur la durée et arbitrages tactiques.
SCPI de rendement et fiscales, LMNP, Girardin industriel, De Normandie. La pierre sans les contraintes opérationnelles de la gestion directe.
PER individuel, PERCO. Anticiper le passage à la retraite par un investissement progressif et fiscalement optimisé, avec sortie en capital ou en rente.
Accès aux fonds de capital-investissement non cotés. FCPR, FCPI, FIP, co-investissement aux côtés de gérants spécialisés sur les segments porteurs.
Obligations, produits structurés, fonds thématiques. Pour ceux qui souhaitent aller au-delà des enveloppes classiques avec un cadre rigoureux.
Vous souhaitez un diagnostic patrimonial structuré ? Le premier échange est offert et sans engagement.
Échanger sur ma situationUn patrimoine ne se résume pas à ce que l'on accumule. Il s'agit aussi de protéger votre capacité à générer des revenus, de couvrir les risques liés à votre activité et de vous assurer que les imprévus ne remettent pas en cause ce que vous avez construit. Cette activité s'exerce au titre du statut de Courtier en assurance, avec accès au marché des principaux assureurs français.
Maintien de revenus en cas d'arrêt, capital décès, rente d'éducation. Des garanties calibrées au statut de chef d'entreprise ou de travailleur non salarié.
Analyse comparative des offres du marché, optimisation du rapport couverture sur cotisation. Pour le dirigeant, ses équipes, et les indépendants.
Responsabilité civile professionnelle, assurance des locaux, du matériel, de la flotte. Couvrir l'activité dans sa globalité face aux risques opérationnels.
Délégation d'assurance, renégociation des contrats existants. Réduire le coût de couverture sur vos crédits immobiliers ou professionnels, en application de la loi Lemoine.
Protéger l'entreprise contre la perte d'un dirigeant ou d'un collaborateur essentiel à la continuité de l'activité, avec versement d'un capital indemnitaire.
Couverture des frais de défense et de recours en cas de litige lié à l'activité professionnelle ou à la vie personnelle, avec accompagnement amiable et contentieux.
Une analyse de vos couvertures existantes peut révéler des doublons ou des trous de garantie.
Demander un auditNous intervenons aux côtés des dirigeants de PME et des porteurs de projets sur les sujets qui engagent l'avenir de leur structure. De l'étude de faisabilité initiale jusqu'aux phases de croissance, nous apportons un regard extérieur structuré et concret. Cette activité s'exerce hors du périmètre CIF ou COA, sur la base d'un contrat de mission spécifique.
Business plans, comptes de résultat prévisionnels, plans de trésorerie. Des documents crédibles et défendables pour convaincre vos partenaires financiers.
Analyse concurrentielle, benchmark sectoriel, dimensionnement de l'opportunité. Poser les bases d'une décision stratégique éclairée par les données.
Choix de la forme juridique, montages financiers, organisation du capital. Adapter la structure à la réalité opérationnelle du projet et à la stratégie de long terme.
Stratégie de croissance organique ou externe, préparation de levées de fonds, recherche de partenaires stratégiques et de financements adaptés.
Diagnostic financier et opérationnel de l'entreprise. Identifier les forces, les faiblesses et les leviers de performance pour décider les prochaines étapes.
Construction de modèles de projection pour simuler des scénarios de croissance, de rentabilité ou de besoin en financement. Outils décisionnels sur Excel.
Un regard extérieur structuré sur votre projet ou votre structure existante.
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